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已经考下了RFP证书，周围有很多同事问，学这样的课程有帮助吗?值不值得参加呢?
这取决于每个人考证的目的。
RFP的全名是美国注册财务策划师，这个证书被纳入全国财经专业人才培养工程，考下之后除了可以拿到美国协会的中英文双证，还能拿到国家发的认可证书，其实但从证书这个层面讲，这个证书对我来说是让客户选择我的资本。
课程涉及到的知识面很多，很多内容是我从事保险行业这么久需要用到的，但是一直没能掌握的东西，比方说：税务问题，法律问题，家族信托，以及其他金融类别的投资，这些可以说在客户向我们咨询时，保险人无法直接提供服务，或者说没有能力提供的。但是我的一个真实体验是，在RFP课程中我能够真正学到这些知识，并且为我在和用户交谈的时候提供了谈资，以我的专业形象在一定程度上获得了客户的认可和信任。
RFP的课程主要包含基础财务策划、投资策划、保险及退休策划、税务及遗产策划、高级财务策划这五大模块。如果单是为了通过考试，我觉得你要学这个意义不大，要是为了通过学习获取更多的专业知识，是非常有用的。
有一位非上市公司老总，目前企业价值50亿，每年企业分红3000万，目前房子多少套，股票价值多少，无其他海外的资产。如今，企业转型，期望在海外设厂，并且孩子也在美国读大学，将来不排除有移民的想法。那么从股权架构和家庭财富管理角度去考虑，这位老总可以如何筹措资金到海外设厂?公司是否选择上市?需要如何进行资产配置符合家庭长远移民和养老的规划呢?
你看，这种问题是不是每个企业家多少都会面临?其中保险只是很小的一块，每个领域都是一个大学问，想要把自己的事业做大，就必须要精进自己的技能。
所以，有考完RFP的同事说：上过这个课，才知道自己有多么得“无力”，发现之前很多能帮到客户的业务自己做不了。其实我觉得，在大市场环境已经变化的背景下，客户的需求越来越多元化，根据不同客户群体的需要，度身定制专属于客户的产品，真正帮助客户实现财产“保值、增值、保全”的功能。
做个“斜杠”保险人，是RFP课程给我最大的启发。在一个领域久了，难免坐井观天。很多保险人总觉得每个人都该配置大额保单，其实客户的选择有很多，保险的确是一个很好的工具，但绝对不是唯一。这种课程可以给你更广阔的视野。罗振宇在节目里讲：钻研到任何一个领域Top 1%是非常难的，需要花费大量的精力和时间;可以把这部分精力花在不同的领域上，都达到Top 20%，那么这个人甚至比一个领域里的Top 1%更值钱。
相比很多专业人士，我们擅长之处在于客户信任和对客户更多生活上的了解。当我们察觉到客户可能面临的潜在风险，或者期望解决的问题，如果我们有能力进行初步判断，可以朝哪个大方向上去寻找相关的专业人士去落地实施，那么我们给予的价值是不是远远超过保单配置本身?谁不希望身边有一个贴心的专家朋友，谁不愿意把这个朋友推荐给自己其他的朋友们呢?
