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2013年08月29日00:18 来源：21世纪经济报道
“泛鑫保险代理事件”从保险业“烧”向银行业。昨日，上海银监局有关负责人表示，近期要求本市中资商业银行在其所辖的3360家网点，就是否存在推介或销售泛鑫保险代理公司产品行为进行了排查。
根据目前银行的自查情况，共有4家银行8个网点的10名客户经理牵涉其中，存在不同程度向客户私自推介泛鑫理财产品的行为。
目前，相关银行正在甄别推介的不同情形，并已根据内部管理规定对涉事客户经理进行了停职等处理。上海银监局也将对上述已发现及今后可能发现的违规行为进行严肃处理。
美国注册财务策划师协会（RFPI）中国管理中心获悉，泛鑫招揽投资人的方式多样，银行也是其渠道之一。虽然这往往是代理人的私自行为，但由于其银行客户经理的身份，更容易获得投资人信任。包括农业银行、兴业银行4家银行的客户经理有涉。
具体方式为，泛鑫代理人通过银行工作人员向投资人推荐泛鑫理财产品，与投资人签署“泛鑫理财产品理财协议”，泛鑫方面再与保险公司签署期缴保险合同。由于后续保险合同多由泛鑫代为办理，不少客户在泛鑫高管陈怡案发后才知道有一份保险合同的存在。
针对此次“泛鑫事件”中暴露出来的问题，上海银监局表示，将继续督促辖内商业银行持续加强销售条线的自控、监督和检查，加强基层员工行为排查，继续严控不合规的销售行为，并严肃查处在网点内推介非本行代理销售产品的行为，对相关行为一经查实，将严肃处理相关网点和责任人，切实保护银行业消费者的合法权益。
下一步，上海银监局还将进一步强化理财产品销售人员违规销售行为黑名单制度，指导上海巿银行同业公会建立行业通报制度，对理财产品违规销售人员实施严格的巿场禁入，强化巿场约束。
美国注册财务策划师协会（RFPI）中国管理中心
