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作为一个在RFP理财行业摸爬滚打了几年又转向培训行业的人，自觉对RFP理财规划师这个岗位的发展有些许发言权。尤其是进入培训行业后，每天都在跟RFP理财机构和RFP理财规划师们打交道，这个行业的喜怒哀乐在自己经历过后，又通过服务的对象重新接触，的确有一番话要讲。当然，大家也可以把我当成一个说客，一个建议大家一定要专业提升的说客，或者看看就好。
首先,我们来谈谈理财师的发展前景或者说RFP含金量
RFP理财行业的未来不敢谈，但是愿意谈谈理财师的发展前景。关于未来发展的预期有很多，我只提两点大趋势，一是专业化，而是独立化。首先是专业化，其实单从近年来金融监管机构的发文来看，无论是金融哪个行业，对人的要求都愈加严格。
从事理财相关工作者，除了道德要过关，理财专业技能也一定要过关。RFP理财与医生相似，需要对症下药，前提是你要有医师资质并且有相关技能，理财师亦是如此。
还记得读硕实习的时候，进入了一家主张高端社区经营的类私募财富机构，8选2被留了下来，接下来的时间便是学习产品的知识，不用知道这个产品到底是什么组成，只要知道收益多高，比别的产品好在哪就行。
金融数学出身，对产品和市场的认知洞察还算可以，但是当3周后一个客户真的愿意拿500万出来的时候，沟通却是步步惊心。越是高净值客户，一般在银行或其他地方都有专门的财富管理者，接触久了多了，他们对市场对产品的认知甚至会更深，投资会更加理性。
要清楚的是，傻白甜和总裁们在一起的电视剧在现实中很难上演，因为思想境界不同。所以，如果你在从事或致力于从事相关工作，记得一定要不断补充自身知识，是经过系统学习，只有这样你才能“配得上”你的工作岗位，“配得上”你的客户。
当然，RFP理财行业，如同所有销售行业一样，滚雪球的效应被体现的淋漓尽致。而客户的一番话现在记忆犹新，“这笔交易我满意的话，上下游的关系多帮你介绍，他们可都跟我一样。”
这也是我要说的第二个方面，独立化趋势。受雇于某一家私募或是财富公司，销售的重点永远都是自己服务公司的产品，但此种情况下以客户需求为导向的工作目标难以实现，为此近年来，越来越多的理财师们逐渐自己或依靠某些平台帮助自立门户，开设工作室。
工作室除了配备有理财经理外，此时的理财经理变成了“理财产品经纪”，不再局限于某家公司的产品，而是根据客户需求在市场上进行选择。此类工作室一般还会逐渐配备财税法律等行业人士，以便更好的为高净值客户提供更专业更大单的服务。
如果你想在理财师的岗位上不断提升，并且做好，除了道德上一定要有底线外，有两点建议：
一、要通过系统学习掌握必备的专业技能，树立自己的专业名片，持有专门的理财认证资质，并且不断通过交流掌握信息;
二、不断对自己提出更高的要求并为此付出努力，持续学习与继续教育至关重要，包括更好的客户，更强的能力，更优的团队，以及更专业的自己。
下面跟大家谈谈专业资质提升为什么要选择RFP?
首先简单介绍下RFP，RFP全称美国注册财务策划师，是通行全球的国际权威理财资质。我参加RFP的理由很简单，当时的总监建议我们一定要考一个证书，让我们在几个里面选(RFP、ChFP、CFP)，终我选择了RFP证书。
当时的考虑是：
第一，要够分量，选择国际证书(ChFP从2018年开始由人社部认证证书成为地方性行业协会认证证书，含金量上会下降);
第二，资金方面要合适，CFP之前必须先考国内的AFP，但是AFP是国内一个协会认证且价格昂贵，考完C要差不多2.5万大洋，所以直接就选择了含金量和性价比都比较高的RFP(当然，考过其他证书的也都是非常棒的，这里只是就我个人而言)。
现在想想这也是非常正确的选择，考证的目的不只是为了系统学习并掌握技能，借用专业资质提升专业形象，更重要的是在学习过程中与工作结合，学习完后能够不断提供继续教育和平台不断提升，而这些RFP都做到了。
前面讲到了未来理财师的独立化，独立的前提就是综合规划，也就是你做保险不能只选保险类证书，做银行不能只学跟银行相关的内容，因为现阶段跟你竞争的除了同业，更多的是混业者。所以RFP的综合规划属性，更为符合客户需求。
