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我的生活非常忙碌，东奔西跑，飞来飞去，可真是昏天暗地。许多上班族或是企业老板也有一样的状况。我的辛苦有一大部分转换成财富增长，才会让我觉得辛苦工作是有实质价值的。
身为一个现代人，不会消极到把所有的积蓄都拿去做定存，或者买一间间的豪宅,然后用贷款把自己绑得忙上加忙。当然我也担心会被“通货膨胀”这个怪兽逐年的吞噬掉。
那么，什么样的理财经理才是“理想型”呢?
一、作为客户我认为选择“理想型”需谨慎
对于找到一位“理想型”的理财经理，真有点像找对象。千万不要只看表面，一定要注重他的内涵与本质，否则到头来吃亏的还是自己。
当然，在此必须声明，理财经理不是万能的神，我不会认为他一定只能为我赚钱，不允许投资赔钱，毕竟我会合理的把他的工作当成自己专属的“理财专家兼管家”，而投资赚与赔的结果会归结于市场，最后承担盈亏的当然还是自己，这样才算公平，因此，选择我们“理想型”的合作对象前就更要审慎了!
二、谈谈我的“理想型”
因为我工作经验的缘故，面对我时，我的理财经理心中总是会有无形的压力。他们总认为我是“理财专家的专家”,平时向我推荐产品，或是解释市场消息时，都比对待一般客户费心费劲。用“如履薄冰”来形容他们一点也不为过。
我常常这样鼓励他们：就算我是一名技术高超的赛车手，难道我这辈子就不需要享受别人为我开车的服务吗?或者我是一名优秀的飞行员，难道我这辈子就无法享受别人为我开飞机了吗?
我告诉他们，对客户一定要“见大不大，见小不小”，一视同仁。只要把你的服务本分做好，把你的专业与热忱展现出来，并且能够与时俱进，精益求精，时时为客户的利益着想，我想那就能够坦然了。
在本文中，我想藉此透过我种种的经验与观察，与大家分享我所认为的客户心目中的“理想型”到底是什么样子，提供给各位理财经理参考。当然其中可能有我个人的偏好，希望各位能细细品味。
1、仪容举止谈吐佳
可能是我这个人还算传统，我总觉得一个从业人员就该把自己整理得光鲜亮丽，外表让人感觉庄重才能衬托出专业的安全感，再加上言行举止一定要稳重大方，如此才能让客户有稳定的信心。这个要求其实是可以弥补有些理财经理年纪轻、外表嫩、经验不足的好方法。
常常发现有些理财经理不修边幅，头发不理，衣服不烫整，给人一副十足“打工仔”的架式，如果再加上说话的内容不成熟，我想我大概掉头就去找别的理财经理为我服务了，因为我犯不着找一个连自己都打理不好的人来为我打理我的资产。我想这是一个严格要求的习惯，门面先做好，生意才会好。
2、 学历证照最欢迎
并非我这个人太刻板，那么重视学历与证照有什么用?似乎对于所有的理财经理而言，有点不太现实，这虽不是必然的要求，但却是我观察及判断这位理财经理的直接依据，同时也是对这位理财经理之前的学习经验与资质有所凭据。
出自于一所好大学的人才，相信之前的学习与努力或者是聪明程度都可以匹配，当然我不会把它当成绝对的观察，毕竟还是有少部分的好学校毕业生，出了社会表现得差强人意。话虽如此，我还是偏爱好学历的理财经理。
如果没有好的学历，对于专业证照的要求那可就一定马虎不得，我相信从业人员考取专业证照的要求是条必经之路，连基本证照都无法取得，那会让我觉得深深惶恐，犹如找一名无照医师求诊看病，所以专业证照一定要具备。
至于专业证照当然是多多益善，不过证书也是要跟自己相关度较高的，比如RFP、CFA这些高含金量的证书，有上一两本都是大大的加分项，这也可以表示这位理财经理对他的工作已经大致上做好事前的准备与努力了。
3、专业能力与深度
这点是必须特别注意的，因为经过我的观察，我发现许多新上任的理财经理，由于专业经验缺乏，再加上业务指标的繁重，基本上很多时间都集中在产品指标完成上，理财经理本身往往忽略了在职专业素养的养成。
所以对于专业知识的学习只限于皮毛，对于大环境的了解与分析只停留在一知半解的状态，最悲惨的是很多理财经理对于销售的产品模糊不清，对于理财真正的观念无所适从，遇到客户好搞定就多卖点，遇到客户有两把刷子，问题稍微尖锐一点，理财经理要不就含糊其词，要不然就得过且过，搞得自身底气涣散，也可以说得上是“斯文扫地”。
这里我建议大家去学习下RFP的课程，为什么推荐RFP课程，是因为RFP课程更注重理论和实践的相结合，训后的落地课程更加结合热点去教学，这对于理财经理来讲是一个非常好的学习机会。
