RFPI中国管理中心

【公告】ARFP助理财务策划师资格认证简介

1.认证背景

随着人均可支配收入的逐年增长、中产阶级占比的提升，理财规划的需求愈加强烈，理财市场前景广阔。但理财产品的复杂多样、金融骗局的层出不穷和客户全方位财务策划需求的提升，导致市场对专业理财规划师的需求也愈加强烈，理财师们的前景大有可为。

同时，“专业是靠山，名字是品牌”大概是理财规划从业者们最理想的工作方式。但现实却是，当下不少在传统金融机构工作的理财顾问给人的感觉却是，顶着“理财规划师”的头衔，做着“产品推销员”的业务，这种不最终以客户需求为出发点的业务方式，正逐步被全方位资产配置的业务方式所取代。理财师们何以正名？何以彰显专业价值？如何通过一次次专业且满足需求的服务，树立个人品牌，为未来的独立理财师之路做好专业和客户的铺垫，是众多理财人员和专业机构工作的重中之重。

专业资质，为专业能力背书。为了助力理财师们充分掌握并实现专业价值，以专业、实务著称，且通行全球的注册财务策划师系列（ARFP&RFP）证书的知识体系和系统培训，则正好可以满足这一需求。

2.认证简介

“Affiliate Registered Financial Planner”，英文简称ARFP，中文名称为“财务策划师”，是RFP的初级认证。项目宗旨是让专业更简单，让专业更实务，让专业更实用。项目全面涵盖产品、法律、税务、投资、保险等方面，涵盖专业理财师在为客户提供理财方案时所需要的基础知识和专业能力。

2.1. 认证目标

将培训对象培训成具有一定的观察、理解、计算、分析、综合、判断、自主学习和继续学习的能力，能够掌握理财基础理论和理财基本能力，运用理财的基本流程、工具和方法，根据客户需求制定单项理财计划或为客户提供相关咨询服务的ARFP。

2.2.认证内容

于中国大陆金融理财实践的变化，在RFPI（Registered Financial Planner Institute）的监督下，RFP中国管理中心（Registered Financial Planner China Management Center）修订了2017年ARFP教学与基考试大纲。

备注：☆—了解；☆☆—理解；☆☆☆—掌握

章节			内容	重要程度
1			注册财务策划师的专业精神
	1.1		注册财务策划师的资格要求	☆☆
	1.2		财务策划师的职业道德	☆☆☆
2			经济学理论基础
	2.1		微观经济学概述
		2.1.1	微观经济学的定义	☆
		2.1.2	微观经济学研究对象	☆☆
		2.1.3	微观经济学基本假设	☆☆☆
	2.2		需求和供给
		2.2.1	需求与供给的概述	☆
		2.2.2	需求与供给的弹性	☆☆
	2.3		市场理论
		2.3.1	市场定义与类型	☆
		2.3.2	完全竞争市场	☆☆
		2.3.3	垄断竞争市场	☆☆
		2.3.4	寡头垄断市场	☆☆
		2.3.5	完全垄断市场	☆☆
	2.4		宏观经济学概述
		2.4.1	宏观经济学概述	☆
		2.4.2	宏观经济指标	☆☆
	2.5		总需求－总供给模型
		2.5.1	总需求与总供给	☆☆
		2.5.2	经济的长期均衡	☆☆
	2.6		经济周期理论
		2.6.1	经济周期概述	☆
		2.6.2	经济周期与投资策略	☆☆
	2.7		宏观经济政策分析
		2.7.1	宏观经济政策概述	☆
		2.7.2	产品和货币市场的一般均衡	☆☆
		2.7.3	财政政策与货币政策效果	☆☆☆
3			法律基础
	3.1		民事法律基础知识
		3.1.1	民法的概念和原则	☆
		3.1.2	民事法律关系	☆☆
		3.1.3	民事行为	☆☆
		3.1.4	代理	☆☆
		3.1.5	诉讼时效	☆☆
	3.2		婚姻法
		3.2.1	婚姻法概述	☆
		3.2.2	结婚	☆☆☆
		3.2.3	家庭关系	☆☆☆
		3.2.4	离婚	☆☆☆
	3.3		继承法
		3.3.1	继承法概述	☆
		3.3.2	法定继承	☆☆☆
		3.3.3	遗嘱继承和遗赠	☆☆☆
	3.4		合同法
		3.4.1	合同的订立	☆☆☆
		3.4.2	合同的效力	☆☆☆
		3.4.3	合同的履行	☆☆☆
		3.4.4	合同的变更和解除	☆☆☆
		3.4.5	违约责任	☆☆
4			财务管理基础
	4.1		会计基础知识
		4.1.1	会计概述	☆
		4.1.2	会计基本职能	☆
		4.1.3	会计要素与会计科目	☆☆
		4.1.4	会计等式与复式记账	☆☆
		4.1.5	财务会计报告	☆☆
	4.2		家庭财务报表的编制与分析
		4.2.1	家庭财务管理基础	☆☆
		4.2.2	家庭资产负债表的编制与分析	☆☆☆
		4.2.3	家庭收支储蓄表的编制与分析	☆☆☆
		4.2.4	家庭预算的编制和控制	☆☆☆
	4.3		家庭财务比率诊断与分析
		4.3.1	家庭财务报表诊断	☆☆☆
		4.3.2	家庭综合财务比率分析	☆☆☆
5			税务基础
	5.1		税务基础知识
		5.1.1	税收的概念、特征与分类	☆
		5.1.2	税收制度要素	☆☆☆
		5.1.3	税种介绍	☆☆☆
		5.1.4	我国现行税率分类	☆☆☆
		5.1.5	税务征收管理体系	☆☆☆
	5.2		所得税类
		5.2.1	企业所得税	☆☆☆
		5.2.2	个人所得税	☆☆☆
	5.3		流转税类
		5.3.1	增值税	☆☆☆
		5.3.2	消费税	☆☆☆
	5.4		资源、财产税类
		5.4.1	资源税	☆☆
		5.4.2	财产税	☆☆☆
	5.5		目的、行为税类
		5.5.1	印花税	☆☆☆
		5.5.2	城市维护建设税	☆☆
		5.5.3	契税	☆☆
6			金融学基础
	6.1		货币与信用
		6.1.1	货币与货币制度	☆☆
		6.1.2	信用	☆☆
		6.1.3	利率	☆☆
	6.2		金融市场
		6.2.1	金融市场概述	☆☆
		6.2.2	金融市场类型	☆☆
		6.2.3	金融机构	☆☆
		6.2.4	金融监管	☆☆
	6.3		金融工具与产品
		6.3.1	金融产品概述和分类	☆☆
		6.3.2	原生金融产品	☆☆
		6.3.3	衍生金融产品与其他	☆☆
	6.4		国际金融
		6.4.1	国际收支	☆☆☆
		6.4.2	汇率	☆☆☆
		6.4.3	国际资本流动和国际金融机构	☆☆☆
7			理财计算基础
	7.1		统计基础
		7.1.1	统计的基本概念	☆
		7.1.2	概率基础	☆☆
	7.2		收益与风险
		7.2.1	收益率的计算	☆☆☆
		7.2.2	风险的度量	☆☆☆
	7.3		货币的时间价值
		7.3.1	货币时间价值概述	☆☆
		7.3.2	货币时间价值的计算	☆☆☆
	7.4		金融计算器的使用
		7.4.1	金融计算器的简介	☆☆
		7.4.2	金融计算器的使用	☆☆☆

2.3.认证考试

2.3.1. 考试科目

《财务策划原理》

2.3.2. 报考条件

满足以下两者之一者皆可申请报考：

①具有大专以上学历，从事银行、保险、基金、证券、投资、第三方理财及会计、律师等其他金融相关行业的专业人士。

②在校生亦可申请（大专及以上学历在校生）。

2.3.3 考试范围

ARFP资格认证考试命题范围以《财务策划原理》教材和RFP中国管理中心发布的《注册财务策划师资格认证考试指南》为准。

2.3.4 考试题型

ARFP考题类型是单项客观选择题，题目数量为100题，考试时间120分钟。

2.3.5 考试形式

闭卷、填涂答题卡方式考试。

2.3.6 考试时间

ARFP资格认证考试原则上每季度举办一次，分别为3、6、9、12月的第三周的周六上午。

2.3.7 报考时间

每次考试两个月前开始报名，并于考试前一个月结束报名。

2.3.8. 报名方式

所有考试报名均通过RFP中国管理中心的授权培训机构或授权推广机构统一组织，学员必须通过RFP中国管理中心授权的授权培训机构、授权推广机构或合作金融机构进行报名，RFP中国管理中心不接受考生直接报名.

2.3.9 考试地点

考试地点由RFP中国管理中心指定，安排在RFP中国管理中心授权考点，或者合作金融机构所在地。

2.3.10 考试费用

ARFP资格认证考试全科（一门）为人民币500元。

2.3.11 考试工具

ARFP资格认证考试指定的财务计算器为：a)惠普：HP-12C，HP-12C Platinum，HP-10B II；b）德州仪器：T1 BAII Plus；c）卡西欧：FC-100V，FC-200W。

2.4 证书申请

完成培训并通过ARFP考试后，可申请ARFP证书。